2025년 중학생 자녀 교육비, 이렇게 하면 세금 돌려받을 수 있어요!

 

“중학생 자녀 교육비도 세액공제가 되나요?”
요즘 부모님들 사이에서 자주 나오는 질문이에요.
결론부터 말씀드리자면, 공제 가능합니다.
1인당 연간 300만 원까지 공제가 가능하고, 실제로는 최대 45만 원까지 세금 환급을 받을 수 있어요.
2025년 기준, 자녀가 중학생이라면 꼭 챙겨야 할 교육비 세액공제 전략을 쉽게 정리해드릴게요.

1. 공제 가능한 교육비 항목은?

많은 분들이 헷갈려하시는 부분이 바로 “어떤 항목이 공제 대상이냐”는 건데요.
중학생까지는 학교 내 공식 교육 활동 중심으로 공제가 가능해요.

• 수업료
• 방과후학교 수강료
• 교과서 대금
• 수학여행·체험학습비 (연 30만 원 한도)
• 교복 구입비 (연 50만 원 한도)

반면, 사교육과 관련된 항목은 공제가 불가능해요.
다음과 같은 항목은 세액공제 대상에서 제외됩니다.

• 학원비, 과외비
• 독서실, 인터넷 강의, 학습지
• 고등학생의 방과후학교 수강료

2. 얼마나 돌려받을 수 있을까요?

세액공제는 납입한 교육비의 15%를 돌려받는 구조예요.
예를 들어 연간 300만 원의 공제 대상 교육비를 지출했다면, 최대 45만 원을 환급받을 수 있어요.
이건 단순 소득공제가 아니라 세액공제라 실제 환급 효과가 큽니다.

3. 절세를 위한 실전 꿀팁

• 연초에 지출 계획 세우기
  교복, 체험학습, 방과후 수업 등은 연초에 신청해두면 유리해요.
• 국세청 홈택스 간소화 서비스 활용
  학교에서 자동 제출한 항목은 홈택스에서 쉽게 확인할 수 있어요.
• 맞벌이 부부는 공제 신청자 조율
  소득이 더 많은 쪽이 공제받는 게 유리합니다.

4. 해외 유학 중인 중학생도 공제 가능할까?

네, 가능합니다. 단 조건이 있어요.

• 자비 유학이거나
• 부모 중 한 명이 함께 해외 거주 중이거나
• 국내에서 세금을 납부 중인 근로자일 것

이 중 하나에 해당하면 공제 가능성이 있으며,
해외 지출 내역은 원화로 환산해 소명해야 해요.
자세한 기준은 국세청 세법정보시스템에서 확인해보세요.

5. 한눈에 정리하는 교육비 세액공제 요약표

항목	내용
공제 대상	수업료, 방과후학교, 교과서, 체험학습비, 교복
공제 제외	사교육, 인터넷 강의, 고등학생 방과후 수업
연간 한도	1인당 300만 원
공제율	15%
최대 환급	45만 원

6. 마무리 꿀팁

자녀 교육비, 그냥 지출하지 마시고 꼭 챙기세요.
교복, 방과후 수업, 체험학습비까지도 모두 공제 대상이라는 점 기억하시면 좋아요.
세액공제 15%, 최대 45만 원 환급도 충분히 가능하니
영수증, 납입증명서 등은 꼭 챙겨두시고 홈택스 간소화 서비스도 미리 활용해보세요.

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